در هر معامله چه مقدار و چگونه باید ریسک کنم؟|قانون 2 درصد در معامله گر ها
تفاوت تریدرهای موفق با ناموفق در این است که برنده‌های بازی‌های معاملاتی به جای اینکه برای سود کردن هدف گذاری کنند دنبال ضرر نکردن هستند. ضرر نکردن زمانی اتفاق می‌افتد که معامله‌گر برای انجام معاملات خود مدیریت ریسک داشته باشد. معامله‌گر بر اساس استراتژی که دارد باید محدوده ریسک خود برای هر معامله را ارزیابی کند. او باید به دنبال معاملاتی باشد که با کمترین ریسک ممکن سود خوبی از آنها به دست آورد. به همین دلیل است که اکثر معامله‌گران بزرگ به تریدرهای جوان توصیه می‌کنند در همین ابتدای کار با مفهوم مدیریت ریسک آشنایی عمیقی پیدا کنند. شناخت نسبت‌هایی مثل ریسک به ریوارد در معاملات برای موفقیت آنها ضروری است.
چه مقدار از پول من در خطر است؟
تعیین حداکثر ریسک مجاز در هر معامله که نشان می‌دهد چه مقدار از پول ما در خطر است بستگی به استراتژی دارد که انتخاب می‌کنیم. بسیاری از تریدرهای بازار عقیده دارند یک معامله‌گر در هر معامله نهایتاً نباید بیشتر از دو درصد از کل سرمایه را از دست دهد. یعنی او باید به گونه‌ای ریسک کند که نهایتاً دو درصد از سرمایه خود را از دست دهد. با این حال معامله‌گران دیگری از تکنیک‌ها و فرمول‌های متفاوتی برای محاسبه ریسک مجاز در هر معامله استفاده می‌کنند. هر کدام از تکنیک‌ها یا فرمول‌هایی که برای کم کردن ریسک مورد استفاده قرار می‌گیرند ایراداتی دارند. در حقیقت همه چیز به استراتژی شما وابسته است و بر اساس آن می‌توانید یک فرمول یا تکنیک خاص برای محاسبه حداکثر ریسک مجاز در هر معامله پیدا کنید. فقط باید تلاش کنید در موقعیت دراوداون قرار نگیرید.
برای فهمیدن اهمیت مقدار حد ضرر و مقدار ضرری که حد ضرر با درصد بالا میتواند به ما تحمیل کند دو جدول زیر را بررسی کنید
مدیریت ریسک چیست و چرا مهم است؟
مدیریت ریسک یعنی مشخص کنیم در هر معامله حاضر به از دست دادن چه مقدار از سرمایه هستیم. هدف مدیریت ریسک این است که حتی با وجود چند معامله ناموفق، همچنان سرمایه کافی برای ادامه فعالیت و جبران ضرر داشته باشیم. بدون مدیریت ریسک، حتی بهترین استراتژی‌ها هم در بلندمدت نتیجه‌ای نخواهند داد.
قانون ۲ درصد چیست؟
قانون ۲ درصد یکی از اصول شناخته‌شده در مدیریت ریسک است. این قانون می‌گوید:
در هر معامله حداکثر ۲ درصد از کل سرمایه خود را در معرض خطر قرار دهید.
برای مثال اگر سرمایه شما ۱۰۰۰ دلار است، نباید بیشتر از ۲۰ دلار در یک معامله ریسک کنید. رعایت این قانون باعث می‌شود حتی با چندین معامله ناموفق متوالی، سرمایه شما نابود نشود.
مزایا و معایب قانون ۲ درصد
مزایا:
-
حفظ سرمایه در بلندمدت
-
امکان جبران ضررهای متوالی
-
افزایش اعتمادبه‌نفس و کنترل احساسات
معایب:
-
برای حساب‌های کوچک، رشد سرمایه کندتر خواهد بود
-
نیاز به دقت بالا در محاسبه حجم معاملات
حرفه‌ای‌تر شدم، می‌توانم بیشتر از ۲ درصد ریسک کنم؟
بله، معامله‌گران حرفه‌ای گاهی در شرایط خاص ریسک بیشتری می‌پذیرند؛ اما این کار باید حساب‌شده باشد. حتی حرفه‌ای‌ها هم معمولاً بیشتر از ۵٪ سرمایه را در یک معامله ریسک نمی‌کنند. افزایش ریسک بدون استراتژی مشخص، یکی از دلایل اصلی کال مارجین شدن تریدرهاست.
نتایج محاسبات:
| تعداد ضرر | سرمایه با حد ضرر 2% | سرمایه با حد ضرر 10% |
|---|---|---|
| 0 | 100,000 | 100,000 |
| 1 | 98,000 | 90,000 |
| 2 | 96,040 | 81,000 |
| 3 | 94,119 | 72,900 |
| 4 | 92,237 | 65,610 |
| 5 | 90,392 | 59,049 |
| 6 | 88,584 | 53,144 |
| 7 | 86,812 | 47,830 |
| 8 | 85,075 | 43,047 |
| 9 | 83,374 | 38,742 |
| 10 | 81,706 | 34,868 |
بازگشت به نقطه سر به سر
| تعداد ضرر | سرمایه با حد ضرر 2% | بازگشت به نقطه سر به سر (حد ضرر 2%) | سرمایه با حد ضرر 10% | بازگشت به نقطه سر به سر (حد ضرر 10%) |
|---|---|---|---|---|
| 0 | 100,000 | 0% | 100,000 | 0% |
| 1 | 98,000 | 2.04% | 90,000 | 11.11% |
| 2 | 96,040 | 4.12% | 81,000 | 23.46% |
| 3 | 94,119 | 6.25% | 72,900 | 37.22% |
| 4 | 92,237 | 8.40% | 65,610 | 52.44% |
| 5 | 90,392 | 10.65% | 59,049 | 69.34% |
| 6 | 88,584 | 12.89% | 53,144 | 88.14% |
| 7 | 86,812 | 15.19% | 47,830 | 108.97% |
| 8 | 85,075 | 17.51% | 43,047 | 132.18% |
| 9 | 83,374 | 19.93% | 38,742 | 157.98% |
| 10 | 81,706 | 22.38% | 34,868 | 186.83% |
همانطور که در جدول مشخص است در صورتی که تریدری 10 ضرر متوالی با حد ضرر 10 درصدی متحمل شود برای جبران این ضرر نیاز به یک سود 186 درصدی دارد در حالی که مقدار سودی که تریدر با 10 ضرر متوالی با حد ضرر 2 درصدی نیاز دارد تا به نقطه سر به سری برسد 22 درصد است.
بیشترین مقدار ضرر برای شروع چه قدر باید باشد؟
اگر تریدری باشید که بخواهید طبق قواعد و اصول بازار معامله کنید و درگیر هیجانات و احساسات نشوید. اینکه چه محدوده ضرری برای معاملات خود در آغاز کار تعیین کنید بستگی به استراتژی و فرمولی که انتخاب می‌کنید دارد. مثلاً اگر بخواهیم طبق قاعده دو درصدی عمل کنیم و شما در ابتدای معاملاتتان یک میلیون تومان داشته باشید حد ضرری که برای معامله اول در نظر می‌گیرید نهایتاً باید ۲۰ هزار تومان باشد.
اگر قصد دارید درصد ریسک هر معامله را به‌درستی مدیریت کنید، انتخاب بروکری با ابزارهای دقیق محاسبه و گزارش‌گیری اهمیت زیادی دارد. معرفی بروکر WMMarkets با امکانات حرفه‌ای در این زمینه میتواند شروع خوبی باشد.
یعنی اگر پس از ورود به معامله ۲۰ هزار تومان ضرر کردید باید سریعاً از آن خارج شوید. طبیعتاً اگر پس از چند روز معاملاتی کل سرمایه شما چند برابر شود حد ضرری که می‌توانید تحمل کنید هم بیشتر خواهد شد. به عنوان مثال اگر توانستید سرمایه خود را از یک میلیون تومان به ۵ میلیون برسانید آنگاه تا صد هزار تومان اجازه تعیین حد ضرر دارید. البته اگر استراتژی حد ضرر ۲ درصدی داشته باشید و در غیر این صورت باید طبق استراتژی خودتان همه چیز را تنظیم کنید.
حرفه ای تر شدم و کمتر ضرر میکنم میتونم بیشترین مقدار ضرر رو بیشتر از 2 درصد بکنم؟
طبیعتاً وقتی انسان از یک تریدر مبتدی و تازه کار تبدیل به یک تریدر حرفه‌ای و قدرتمند شود میتواند در برخی شرایط ریسک‌های بزرگ‌تری کند. پس شما هم این اجازه را دارید که در صورت حرفه‌ای‌تر شدن حد ضرر بیشتری برای معاملات در نظر بگیرید. هرچند این کار نیازمند رعایت چند شرط است. حتی افرادی که در دنیای معامله‌گری به شهرت زیادی هم رسیده‌اند نمی‌توانند ادعا کنند که پیش‌بینی‌های آنها صد در صد اتفاق خواهند افتاد. بهترین معامله‌گران هم این جمله را قبول دارند که آنها هم نهایتاً ۶۰ تا ۷۰ درصد پیش بینی درست دارند. پس اگر به عنوان یک حرفه‌ای می‌خواهید بیشتر از دو درصد ریسک کنید باید این کار حساب شده و دقیق باشد. یعنی برای کاری که می‌خواهید انجام دهید استراتژی داشته باشید و صرفاً بر اساس هیجان یا آرزوهای بزرگی که در سر دارید با سرمایه خودتان بازی نکنید. در غیر این صورت دیر یا زود کال مارجین خواهید شد.
سخن پایانی
دنیای ترید و معامله‌گری پیچیده‌تر از آن چیزی است که در تبلیغات سوشال مدیا می‌بینید. متاسفانه در سوشال مدیا تبلیغات زرد زیادی در مورد فضای تریدینگ وجود دارد اما اکثر آنها اشتباه هستند. دنیای معامله‌گری در جهانی که زندگی می‌کنیم بهترین راه برای خوشبختی و رسیدن به ثروت است اما هیچکس را یک شبِ پولدار نمی‌کند. اگر می‌خواهید از راه ترید کردن به ثروت خوبی برسید نباید دنبال سودهای عجیب و غریب باشید بلکه باید تا جایی که می‌توانید ضرر نکنید. ضرر نکردن در بازار دقیقاً در مسیر سود کردن است و تمام معامله‌گران موفق بازار از این اصل پیروی می‌کنند. پس حد ضرر خوبی برای معاملات خود در نظر بگیرید و به قواعد و اصول بازار پایبند باشید، برتر بروکر مرجع برای معرفی انواع بروکر و بهترین پراپ تریدینگ است تا بهترین انتخاب را به شما معرفی کند.
من قبلاً بدون اینکه به ریسک در هر معامله توجه کنم وارد پوزیشن می‌شدم و همیشه ضرر پشت ضرر. بعد از خوندن این مقاله فهمیدم چرا باید درصد ثابتی از سرمایه رو وارد کنم. خیلی آموزنده بود.
بهترین نکته این مقاله برای من توضیح فرمول محاسبه ریسک به ریوارد بود. چون خیلی وقت‌ها سود و ضرر رو درست نمی‌سنجیدم. توضیحات اینجا خیلی ساده و کاربردی بود.
سلام دوستان، به نظر شما برای حساب ۱۰۰۰ دلاری، ریسک ۱ درصد منطقی‌تره یا ۲ درصد؟ کسی تجربه عملی داره؟
سلام، بستگی به استراتژی و میزان تحمل ریسک شما داره. برای شروع معمولاً پیشنهاد می‌شه بیشتر از ۱ درصد ریسک نکنید تا سرمایه‌تون امن بمونه. وقتی تجربه بیشتری به دست آوردین، می‌تونید تا ۲ درصد هم مدیریت‌شده ریسک کنید، ولی بالاتر از اون برای تازه‌کارها خطرناکه.