سواپ در بازار فارکس چیست؟

بازارهای مالی مخصوصا بازار فارکس، علاوه بر فرصت های سودآوری ای که برای معامله گران فراهم میکنند، ریسک ها و خطراتی نیز به همراه دارند که ممکن است بیش از 50 درصد افراد فعال در آن، از این موارد اطلاعاتی نداشته باشند. سواپ در فارکس یا همان نرخ بهره شبانه یکی از موارد بسیار مهم در معامله گری بازار فارکس است که معامله گران باید به آن توجه کنند.

بارها و بارها پیش آمده است که معاملات یک فرد در فارکس در یک روز معاملاتی در سود بوده ولی فردای آن روز با توجه به میزان نرخ بهره شبانه، معامله ضررده شده است. اگر میخواهید در بازار فارکس هوشمندانه عمل کنید و تمامی ریسک ها و هزینه های موجود را مدیریت کنید، این مطلب برای شماست. ما در این مقاله به شما آموزش میدهیم که چگونه سواپ در فارکس را مدیریت کرده و بهترین نتیجه ها را برای خود به ارمغان بیاورید. اگر معامله گر هستید و میخواهید که هزینه های اضافی از جمله نرخ بهره شبانه در فارکس را از بین ببرید، تا آخر این مقاله همراه ما باشید.

سواپ در فارکس چیست؟

زمانی که معاملات یک فرد در بازار فارکس بیشتر از یک روز معاملاتی باز بماند، هزینه سواپ به هزینه های معاملاتی آن اضافه خواهد شد. به زبانی ساده هنگامی که معامله شما امروز باز شده باشد، اگر تا فردا این معامله باز باشد، باید هزینه سواپ یا همان نرخ بهره شبانه را پرداخت کنید. اگر معامله شما همان روزی که آن را باز کرده اید بسته شود، هیچ هزینه سواپ پرداخت نخواهید کرد و هزینه سواپ در فارکس برابر صفر است.

در واقع از آنجایی که بازار فارکس اغلب بازار معامله جفت ارزهای مختلف کشورهاست، هزینه سواپ تفاوت بین نرخ بهره 2 کشوری است که ارزهای آن ها را معامله میکنید. برای مثال فرض کنید که شما در حال معامله یورو دلار هستید. اگر معامله شما بیش از یک روز به طول انجامد، با توجه به میزان تغییر نرخ بهره دلار و یورو و تفاوت آنها، شما باید هزینه سواپ در فارکس را پرداخت کنید.  بیایید با هم نحوه عملکرد این نرخ را بیشتر بررسی کنیم.

سواپ در فارکس چگونه کار میکند؟

طبق توضیحاتی که در بالا به شما اشاره شد، سواپ در فارکس کاملا بستگی به نرخ بهره کشورهایی دارد که جفت ارز آنها را مورد معامله قرار میدهید. شاید برای شما هم سوال باشد که چرا اصلا سواپ در فارکس وجود دارد؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که بانک های مرکزی هر کشور برای نگهداری ارزهای ملی یک نرخ بهره متفاوت اعمال میکنند و این نرخ بهره ثابت نیست. ثابت نبودن این نرخ بهره ارزهای ملی باعث می شود تا سواپ در فارکس شکل بگیرد. نحوه عملکرد سواپ در بازار فارکس هم کاملا بستگی به نرخ بهره آن ارزهایی دارد که شما جفت ارزش را معامله میکنید و بروکرها هیچ دخل و تصرفی در آن ندارند.

نرخ سوآپ در فارکس در روزهای هفته

یکی از مهم ترین مواردی که معامله گرها باید به آن دقت داشته باشند، نرخ سواپ در روزهای هفته است. نرخ سواپ در فارکس، در همه روزهای هفته یکسان نیست و تفاوت آشکاری بین آنها وجود دارد. شک نکنید که بیش از 90 درصد معامله گران از این موضوع اصلا اطلاع ندارند. در ادامه این بخش توضیح میدهیم که نرخ سواپ در روزهای هفته چه تفاوتی باهم دارند و دلیل آن را هم ذکر میکنیم.

در روزهای دوشنبه ، سه شنبه، پنج شنبه و جمعه طبق توضیحاتی که داده شد، نرخ سواپ در فارکس تماما طبق اصول پیش میرود و بصورت عادی محاسبه میشود.

اگر سبک معاملاتی شما شامل باز نگه‌داشتن پوزیشن‌ها در طول شب است، بررسی شرایط حساب معاملاتی از نظر سواپ ضروری است. بروکر HYCM با حساب‌های اسلامی و اطلاعات شفاف سواپ انتخابی مناسب برای تریدرهای بلندمدت و حساس به نرخ‌های بهره شبانه است.

یک استثنا در سواپ فارکس وجود دارد که اکثر معامله گران حرفه ای آن را رعایت میکنند. آن هم این است که روز چهارشنبه نرخ سواپ در فارکس 3 برابر روزهای عادی است. حتما برای شما هم سوال است که چرا باید 3 برابر باشد؟

دلیل 3 برابر بودن نرخ سواپ در روز چهارشنبه، فرایند تسویه معاملات است. از آنجایی که تسویه معاملات در بازار فارکس 3 روزه است، اگر شما در روز چهارشنبه یک معامله را باز کنید ، فرایند تسویه شما برای روز شنبه اتفاق می افتد اما به دلیل اینکه روز شنبه و یکشنبه جزو روزهای تعطیل هستند، فرایند تسویه معاملات روز دوشنبه هفته بعد انجام میگیرد. به همین دلیل توصیه میشود اگر معامله بازی دارید، قبل از روز چهارشنبه آن را ببندید تا نرخ سواپ بیشتری پرداخت نکنید. البته اگر بخواهیم جنبه مثبت این موضوع را نگاه کنیم، ممکن است نرخ بهره شبانه مثبت باشد و در این صورت شما سود سه برابری دریافت خواهید کرد.

ولی اغلب معامله گران حرفه ای این ریسک را از معاملات خود در بازار فارکس حذف کرده و تا قبل از روز چهارشنبه معامله خود را میبندند. اگر بخواهند معامله دیگری باز کنند، در روزهای پنج شنبه و جمعه باز میکنند یا منتظر روز اول هفته بعد یعنی دوشنبه میمانند.

هزینه سواپ در فارکس

هزینه سواپ در فارکس همان هزینه ای است که از اول مقاله به آن اشاره کردیم. بروکر طبق یک فرمول ثابت و با توجه به نرخ شبانه ارزهای معامله شده و همچنین حجم معامله، این هزینه را برای شما مشخص میکند. حالا ممکن است این هزینه سواپ مثبت باشد و شما سود کسب کنید. همچنین در محاسبه هزینه محاسبه،اگر روز چهارشنبه باشد طبق توضیحات 3 برابر محاسبه میشود. در ادامه نحوه محاسبه نرخ بهره شبانه یا همان سواپ در فارکس را توضیح میدهیم.

نحوه محاسبه سواپ در فارکس

برای اینکه روش محاسبه سواپ در فارکس را بدانید حتما ادامه مطلب را با دقت مطالعه کنید.

اولین و مهم ترین قدم در محاسبه سواپ در فارکس، اطلاع از میزان نرخ بهره بانک های مرکزی دوکشور مرتبط با جفت ارز معاملاتی است. یعنی شما باید با توجه به اطلاعات دقیقی که در سایت های تقویم اقتصادی وجود دارد، این دو نرخ را برای خود مشخص کنید.

پس از بدست آوردن اعداد مرتبط با نرخ بهره جفت ارزها این نکته آموزشی را باید بلد باشید. شما در معامله جفت ارزها، ارز اول را میخرید و ارز دوم را میفروشید. یعنی در قبال میزان ارز دومی که پرداخت میکنید، ارز اول را دریافت میکنید. برای اینکه بهتر درک کنید، به مثال زیر دقت کنید:

ما به اندازه 1000 دلار ، معامله خرید بر روی جفت ارز یورو دلار باز میکنیم. ماهیت این معامله به ما میگوید که در ازای 1000 دلار، مقداری یورو دریافت میکنیم و میخریم. پس ما الان یورو خریداری کرده ایم.

در ادامه باید میزان نرخ بهره ارز خریداری شده را از ارز فروخته شده کم کنیم. در اینجا 2 اتفاق ممکن است بیافتد:

اگر عدد مثبت باشد، نشان دهنده سود کردن معامله گر است. یعنی سواپ مثبت اتفاق افتاده و شما ازین بابت سودخواهید کرد.

اگر عدد منفی باشد، نشان دهنده ضرر است و سواپ منفی رخ داده است. در سواپ منفی معامله گر به میزان فرمول تعریف شده ضرر میکند.

فرمول محاسبه نرخ سواپ هم بصورت زیر است:

حجم معامله را در همان عدد تفاوت نرخ بهره دو کشور که بدست آوریم میکنیم و سپس بر عدد 1/365 ضرب میکنیم. عددی که بدست می آید، ضریب نرخ بهره شبانه یا همان نرخ سواپ هست.

محاسبه هزینه سواپ :

بعد از اینکه نرخ سواپ را بدست آوردیم، آن را در حجم معامله کرده و تعداد شب ها ضرب کرده و نتیجه را   بر عدد 10 تقسیم میکنیم. عدد بدست آمده هزینه سواپ هست که شما باید پرداخت کنید.

سواپ مثبت و منفی در فارکس

همانطور که گفته شد وقتی معامله گر بر روی یک جفت ارز معامله خرید باز میکند، زمانی که نرخ بهره ارز خریداری شده یعنی ارز اول بیشتر از ارز فروخته شده یعنی ارز دوم باشد، سواپ مثبت است و معامله گر سود کرده است.

اما اگر نرخ بهره ارز خریداری شده کمتر از ارز فروخته شده باشد، سواپ منفی بوده و معامله گر باید با توجه به نرخ سواپ و میزان حجم معامله، هزینه سواپ در فارکس را پرداخت کند.

این نکته را در نظر داشته باشید که میزان سواپ مثبت و سواپ منفی در روزهای چهارشنبه هر هفته 3 برابر روزهای عادی خواهد بود. اگر معامله گر سوئینگ یا میان مدت هستید، حتما به این موضوع دقت کافی داشته باشید.

سواپ طلا در فارکس

طلا هم همانند دیگر دارایی ها با جفت دلار معامله میشود یعنی نماد XAU/USD . برای اطلاع از سواپ طلا در فارکس کافیست در متاتریدر بر روی نماد طلا کلیک راست کرده و سپس گزینه SPECIFICATION را انتخاب کنید. سپس میتوانید نرخ سواپ طلا را برای هر نوع معامله خرید یا فروش را برای آن روز معاملاتی مشاهده کنید.

فراموش نکنید که سواپ طلا هم همانند دیگر جفت ارزها دارای یک فرمول خاص برای محاسبه است. پیشنهاد میشود معامله گرانی که بصورت میان مدتی بر روی طلا ترید میکنند، حتما به این نرخ توجه ویژه داشته باشند. مخصوصا برای روز چهارشنبه که این نرخ 3 برابر است.

منظور از سواپ فری در حساب های اسلامی چیست؟

به روشی که معامله گران نه سودی از سواپ دریافت کرده و نه هزینه ای بابت آن به بروکر پرداخت کنند، سواپ فری میگویند. اما آیا این روش واقعا وجود دارد؟ پاسخ به این سوال مثبت است و معامله گران مسلمان که سواپ را قبول ندارند، میتوانند حساب های اسلامی در فارکس باز کنند. حساب های اسلامی در اکثر بروکرهای معتبر فارکس به عنوان سواپ فری هم  شناخته میشوند و همچنین ممکن است محدودیت هایی نیز برای استفاده از امکانات سواپ فری برای کاربران وجود داشته باشد.

سواپ سه گانه در فارکس چیست؟

منظور از سواپ سه گانه در بازار فارکس همان نرخ سواپ در روز چهارشنبه هست که 3 برابر روزهای عادی محاسبه میشود. اگر نیاز با اطلاعات کاملی در این خصوص دارید، در بخش های قبلی آن را کامل توضیح داده ایم.

نحوه پیدا کردن سواپ در متاتریدر

برای اینکه نرخ سواپ برای هر جفت ارز را در یکی از پلتفرم های متاتریدر 4 یا 5 پیدا کنید، ابتدا باید نرم افزار را باز کرده و وارد حساب کاربری خود که در بروکر انتخابی باز کرده اید، شوید. سپس در نوار ابزار بالا بر روی گزینه مارکت واچ Market Watch کلیک کنید. یا اینکه میتوانید از بخش View در منو این مورد را پیدا کرده و انتخاب کنید.

سپس در صفحه جدیدی که با عنوان مارکت واچ برای شما باز میشود، میتوانید بر روی جفت ارز یا دارایی ای که میخواهید نرخ سواپ آن را مشاهده کنید راست کلیک کنید. سپس از گزینه های باز شده، Specification را انتخاب کرده و میتوانید اطلاعات دقیقی در خصوص جفت ارز مورد نظر مشاهده کنید.

در این پنجره جدید Specification که برای شما باز میشود، اسکرول کرده و به پایین بیایید تا به گزینه های ‘Swap Long’ و ‘Swap Short’ برسید. سواپ لانگ ، نرخ سواپ برای پوزیشن های لانگ را نشان میدهد و سواپ شورت نرخ سواپ این جفت ارز برای پوزیشن های فروش را نشان میدهد. این نرخ در برخی از پلتفرم های معاملاتی ممکن است به صورت دلار یا درصد نیز نمایش داده شود که در مطالب بالا کاملا این موارد توضیح داده شد.

نحوه کسب درآمد از سواپ /استراتژی های کسب درآمد از سواپ

درست است که نرخ و هزینه سواپ در فارکس مبلغ قابل توجهی نیست اما اعداد کوچک در بلند مدت میتوانند به مبالغ زیادی تبدیل شوند. از همین رو برخی از تریدرهای بازار فارکس که از قضا با روش فاندامنتال در این بازر فعال هستند، سعی میکنند از این سود های کوچک که از طریق SWAP در فارکس ایجاد میشود استفاده کنند.

نحوه کسب درآمد از فارکس از طریق سواپ به این صورت است که شما با توجه به شرایط اقتصادی هر کشوری، نرخ بهره آن کشور را برای مدت حداقل 2 الی 4 ماه حدس میزنید. این کار از طریق علم فاندامنتال امکان پذیر است. از بین تحلیل های انجام شده، 2 کشور را انتخاب میکنید که به ترتیب روند افزایشی در نرخ بهره و روند کاهشی در نرخ بهره را برای آن ها پیش بینی میکنید.

در واقع یک کشور با بیشترین افزایش در نرخ بهره در چند ماه آینده با توجه به شرایط اقتصادی  و یک کشور هم با بیشترین میزان کاهش در نرخ بهره.

سپس به دنبال جفت ارز این دو کشور رفته و معامله ای باز میکنیم که به صورت زیر هست:

ارزی که نرخ بهره آن قرار است افزایش پیدا کند را خریده و ارزی که قرار است نرخ بهره آن کاهش پیدا کند را بفروشید. در این صورت علاوه بر کسب سود معاملاتی، از نرخ سواپ در فارکس، سود قابل توجهی کسب میکنید.

برای مثال فرض کنید کشوری که قرار است نرخ بهره آن افزایش پیدا کند آمریکا است و کشوری که قرار است نرخ بهره آن کاهش پیدا کند ژاپن است. شما با باز کردن معامله خرید بر روی جفت ارز USD/JPY ، میتوانید سود خوبی از سواپ در فارکس کسب کنید. قبل از اجرا کردن این استراتژی بهتر است روند کلی این جفت ارزها را از نظر تکنیکال بررسی کرده تا اطمینان از انجام معامله بالاتر رود. همچنین بروکر فارکس انتخابی نیز بر روند کسب سود از سواپ در فارکس بسیار موثر است.

استراتژی swap and fly

این استراتژی برای افرادی که مقداری با علم تحلیل تکنیکال آشنایی دارند، مناسب است. در واقع معامله گرانی که با سبک های مختلف تحلیل تکنیکال و پرایس اکشن در بازار فارکس فعال هستند، باید با استفاده از استراتژی ها و الگوهای قیمتی که بلد هستند، بهترین جفت ارزهایی که روی آنها ترید میکنند را مشخص کنند. سپس نرخ سواپ آنها را بررسی کرده و با محاسبه کلی سواپ آنها متوجه مثبت یا منفی بودن آن میشوید. زمانی که سواپ مثبت در یک جفت ارز مشاهده کردید و از آن طرف هم طبق استراتژی همه چیز پیش رفت، این یک تاییدیه و کسب سود بیشتر برای هر معامله شماست. یعنی شما علاوه بر کسب سود از معاملات خود که مبتنی بر استراتژی و الگوهای قیمتی بوده، از سواپ مثبت آن جفت ارزهم سود کسب میکنید. در نظر داشته باشید که شرط کسب سود از سواپ در فارکس، معاملات بیشتر از یک روز کاری است.

سخن پایانی

سواپ در بازار فارکس از جمله مواردی است که اکثر افراد مبتدی به آن توجهی ندارند و حتی آموزش صحیح در مورد آن نمیبینند. معامله گران حرفه ای که در بازار فارکس فعال هستند، علاوه بر تحلیل فاندامنتال جفت ارزهای معاملاتی را هم از نظر نرخ سواپ در نظر گرفته و هزینه های آن را هم محاسبه میکنند. در ژورنال های معاملاتی خود هم ثبت کرده و در آخر ماه هنگام بررسی مواردی از قبیل اشتباهات معاملاتی، نرخ سواپ هر جفت ارز را هم تحلیل و بررسی میکنند.

اگر یک معامله گر مبتدی هستید، پیشنهاد میشود حتما قبل از انجام معاملات خود بر روی هر دارایی در بازار فارکس هزینه های معاملاتی خود از جمله کمیسیون، اسپرد، هزینه سواپ و … را در نظر گرفته و در مدیریت ریسک و سرمایه خود  لحاظ کنید. گاهی کوچک ترین سود و زیان ها در بلند مدت به سرمایه های کلان خواهند شد. این شما هستید که مشخص میکنید این سرمایه کلان از دست رفته باشد یا به سرمایه اصلی شما اضافه شود.