تصمیمگیری برای سرمایهگذاری ۱۰۰ میلیون تومانی در شرایط اقتصادی ایران، کاری دشوار و سرنوشتساز است. از یک سو، طلا به عنوان یک دارایی امن هزاران ساله شناخته میشود و از سوی دیگر، بیتکوین به عنوان طلای دیجیتال، وعده بازدهی های خیرهکننده را میدهد.
اگر بخواهیم نگاهی پایهای به این موضوع داشته باشیم میدانیم که هرکدام از این داراییها نسبت به ریال گزینه بهتری هستند و تبدیل به هرکدام گزینه بهتری از حفظ ریال است اما با توجه به اطلاعات سایت سی فایننس درباره اینده طلا و بیت کوین بیایید نگاهی به جزییات این مسئله داشته باشیم.
سرمایه گذاری در طلا
طلا برای قرنها نقش دارایی ذخیرهی ارزش ایفا کرده است که ریشه در ویژگیهای منحصربهفرد آن دارد، کمیاب و فناناپذیر است و به هیچ دولت یا نهاد مالی خاصی وابستگی ندارد. در اقتصاد پرنوسان ایران، این ویژگیها اهمیت دوچندان پیدا میکنند چرا که وقتی ارزش ریال کاهش مییابد، قیمت طلا به تومان افزایش مییابد و از این طریق، سرمایه را در برابر تورم حفظ میکند.
مزایای سرمایه گذاری در طلا
حفاظت در برابر تورم و کاهش ارزش پول
یکی از اصلیترین دلایلی که سرمایهگذاران به طلا بهعنوان یک ابزار حفاظتی مینگرند، توانایی این فلز در محافظت از داراییها در برابر تورم است. این حفاظت به این دلیل است که طلا یک دارایی واقعی است که تحت تأثیر چاپ پول یا سیاستهای پولی قرار نمیگیرد.
امنیت در برابر نوسانات اقتصادی و سیاسی
طلا همواره بهعنوان یک پناهگاه امن در زمانهای بحرانهای اقتصادی و سیاسی شناخته شده است. هنگامی که بازارهای مالی دچار نوسانات شدید میشوند، سرمایهگذاران به سمت طلا روی میآورند تا از داراییهای خود در برابر این نوسانات محافظت کنند.
برای مثال، در بحرانهای اقتصادی جهانی مانند بحران مالی ۲۰۰۸، یا همهگیری کووید-۱۹، قیمت طلا به دلیل افزایش تقاضا برای این فلز، به شدت رشد کرد. این نشان میدهد که طلا میتواند در زمانهای عدم اطمینان اقتصادی و سیاسی بهعنوان یک دارایی امن و محافظتکننده عمل کند.
نقدشوندگی بالا
یکی از ویژگیهای مهم طلا، نقدشوندگی بالای آن است. برخلاف برخی داراییهای دیگر مانند املاک و مستغلات که ممکن است زمان زیادی برای فروش آنها نیاز باشد، طلا بهراحتی و سریعاً در بازارهای جهانی خرید و فروش میشود. این خاصیت باعث میشود که طلا بهعنوان یک دارایی قابل اعتماد برای سرمایهگذاران در نظر گرفته شود.
علاوه بر این، بازار جهانی طلا بسیار گسترده است و در هر زمان و مکانی امکان معامله آن وجود دارد. این ویژگی بهویژه در شرایط بحرانی که نقدشوندگی سریع اهمیت پیدا میکند، بسیار ارزشمند است.
معایب سرمایه گذاری در طلا
عدم تولید درآمد
یکی از بزرگترین معایب سرمایهگذاری در طلا این است که طلا بهخودیخود درآمدی ایجاد نمیکند. برخلاف داراییهایی مانند سهام که به دلیل پرداخت سود سهام یا اوراق قرضه که به دلیل پرداخت بهره میتوانند درآمدزایی داشته باشند، طلا فقط از طریق افزایش قیمت قابل بهرهبرداری است.
نوسانات قیمتی
هرچند طلا بهعنوان یک پناهگاه امن شناخته میشود، اما این به معنی عدم وجود نوسانات قیمتی نیست. بازار طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند نرخ بهره، ارزش دلار، و تقاضای جهانی قرار دارد و قیمت آن میتواند در کوتاهمدت دچار نوسانات زیادی شود. این نوسانات ممکن است برای سرمایهگذارانی که به دنبال ثبات قیمتی هستند، نگرانکننده باشد.
هزینههای نگهداری
نگهداری طلا به شکل فیزیکی مانند شمش یا سکه، نیازمند امنیت بالاست. نگهداری آن در خانه ممکن است خطرات امنیتی ایجاد کند و بهدلیل سرقت و دزدیده شدن نگرانیهایی به همراه داشته باشد. همچنین، نگهداری در صندوقهای امانات بانکی یا سایر محلهای امن ممکن است هزینههای اضافی داشته باشد.
مالیات و کارمزد معاملات
در بسیاری از کشورها، از جمله ایران، خرید و فروش طلا مشمول مالیات و کارمزدهای خاصی است. این هزینهها میتواند بهویژه در معاملات کوتاهمدت سود سرمایهگذار را کاهش دهد. برای مثال، هنگام خرید و فروش سکه و طلا در بازار، هزینههای مربوط به ساخت و مالیاتهای احتمالی باید در نظر گرفته شود.
ریسک تقلب و خرید محصولات غیر اصل
در بازارهای فیزیکی طلا، همواره خطر تقلب و خرید طلاهای تقلبی وجود دارد. عدم شناسایی دقیق فروشنده معتبر یا خرید طلاهای با عیار پایینتر از آنچه ادعا میشود، میتواند سرمایهگذار را با زیانهای جدی مواجه کند. برای جلوگیری از این موضوع، خرید از فروشگاههای معتبر و دارای مجوز اهمیت بالایی دارد.
روشهای سرمایه گذاری در طلا
روش های سرمایه گذاری در طلا معمولا به صورت فیزیکی، آنلاین و ابزارهای مبتنی بر طلا فیزیکی تقسیم میشود. در ادامه به بررسی انواع روش های سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت
خرید طلا فیزیکی
خرید طلا فیزیکی یکی از روشهای قدیمی و رایج سرمایهگذاری در طلا بوده است. اما، طی سالهای اخیر قیمت طلای فیزیکی به واسطه رشد قیمت جهانی انس طلا و نرخ ارز به شدت افزایش پیدا کرده است. به طوری که هر گرم طلا ۱۸ عیار به بیش از 20 میلیون تومان رسیده و عملا سرمایهگذاری با مبالغ خرد در انواع مسکوکات، شمش و جواهرات بسیار سخت شده است. از سوی دیگر، خرید و فروش طلای فیزیکی با چالشهایی مانند مالیات، کارمزد، اجرت و… همراه بوده و خطراتی چون سرقت را هم باید به این موارد اضافه کرد.
خرید طلا به صورت آنلاین
خرید طلا به صورت آنلاین یکی از روشهای جدید سرمایهگذاری در طلا است. با این حال، در این روش نیز وزن طلا نقش مهمی در سرمایهگذاری داشته و طلا بر اساس وزن فروخته میشود. از سوی دیگر، احتمال بدون پشتوانه بودن طلا یا خالی فروشی در این روش وجود دارد.
صندوق طلا
صندوقهای طلا تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. پشتوانه دارایی آنها، گواهی سپرده سکه طلا و شمش طلا است و امکان سرمایهگذاری در شمش نقره را نیز دارند. مهمترین مزیت صندوق طلا در مقایسه با طلای آنلاین و طلای فیزیکی کارمزد کمتر است اما دسترسی 24 ساعته به آن وجود ندارد.
سرمایه گذاری در بیت کوین
بیت کوین همچنان یکی از بهترین و البته پرریسکترین ارزها برای سرمایهگذاری است ولی با وجود ETFهای اسپات و غولهایی مثل بلکراک (BlackRock)، میتوانیم به بیت کوین لقب طلای دیجیتال بدهیم.
مزایا و معایب سرمایه گذاری بیت کوین
در مورد سرمایه گذاری در بیت کوین و چگونگی کسب درآمد از بیت کوین، ابتدا لازم است تا نکاتی را پیرامون مزایا و معایب آن بیان کنیم.
نقد شوندگی بالا
یکی از جذابترین مزیتهای موجود در بیت کوین را باید همین نقد شوندگی بالا عنوان کرد. این خاصیت استقبال بسیاری از سرمایهگذاران در سر تا سر جهان را در پی داشته است. نقدشوندگی بدان معنا است که شما هر زمان که تمایل و نیاز داشته باشید، میتوانید بیت کوین را با پول رایج در کشور خود تعویض کنید.
اما بدانید که نقدشوندگی طلا بیشتر از بیت کوین است در واقع باید گفت که بیت کوین در نقد شوندگی پیشگام ارزهای دیجیتال است.
انجام تراکنش در سطح جهان
جدا از این که میتوانید از بیت کوین در ایران برای معاملات بزرگ استفاده کنید، در سطح جهان بسیاری از شرکت ها اغاز به فروش محصولات در ازای بیت کوین کردند. اما نکته مهمتر این است که دیجیتالی بودن بیت کوین امکان معامله یا ترید در هر جایی از جهان را به شما میدهد تنها با داشتن اینترنت.
سود بالا در معاملات
از نکات دیگری که سرمایهگذاران فراوانی به آن توجه دارند، سوددهی بالا است. البته نوسانات در این ارز زیاد است و این گاهی میتواند به ضرر شما باشد. اگر کار شما تحلیل تکنیکال بر روی چارت است، نیاز دارید تا عملکرد بیت کوین را به خوبی بررسی کرده و در نهایت بهترین تصمیم را برای ورود به معاملات آن بگیرید.
عدم نیاز به واسطه
مزیت مهم ارزهای دیجیتال و به صورت کلی بازار مربوط به آن، این است که شما برای انجام معاملات و خرید و فروش ارزها به هیچ واسطهای نیاز نخواهید داشت. در دنیای واقعی، بانکها و صرافیهایی هستند که به عنوان واسطه عمل میکنند. این شاید در نگاه اول بد نباشد، اما وقتگیر خواهد است؛ بنابراین با ورود به دنیای ارزهای دیجیتال میتوانید بدون هیچ مرز و واسطهای به فعالیتهایی مانند خرید بیت کوین مشغول شوید. افراد در سرمایه گذاری در بیت کوین به این نکته نیز توجه دارند.
انجام معاملات در محیطی امن
امنیت از روزهای اول پیدایش این بازار وجود داشته است و اکنون نیز در سطح بسیار خوبی قرار دارد؛ به گونهای که شما برای رد و بدل کردن و یا نگه داشتن بیت کوین هرگز نباید نگران موضوعاتی مانند هک کردن افراد سوءاستفادهگر باشید. البته کاری که باید بکنید، تعریف رمز عبور قوی برای کیف پول و حساب صرافیتان است تا امنیت کار خود را بالاتر ببرید.
کارمزد تراکنشهای نسبتا معقول
شاید میزان کارمزدهای نسبتا معقول در سرمایه گذاری در بیت کوین آن چنان هم به چشم نیاید، اما به صورت کلی یک مزیت محسوب میشود. در واقع در راستای خرید و فروش این ارز دیجیتال، کارمزد زیادی در صرافیها از شما کسر نمیشود که البته این برای بسیاری از ارزهای دیگر نیز به همین صورت است.
توجه داشته باشید که در مقایسه با طلای فیزیکی کارمزدها منطقی هستند وگرنه در برابر صندوق های طلا یا حتی برخی رمزارزهای دیگر بیت کوین کارمزد نسبتا بالایی دارد.
نوسانات بالا در سرمایه گذاری در بیت کوین
بالاتر نیز این موضوع اشاره شد که سرمایه گذاری در بیت کوین خطراتی از جمله نوسانات بالا را هم دارد. شما به عنوان یک معاملهگر باید به این خطرات واقف باشید و بتوانید در هر زمان بهترین تصمیم را در خصوص این ارز بگیرید. بسیاری از مسائل روز جهان روی بیت کوین نیز تاثیر خود را میگذارد.
نقدشوندگی کمتر نسبت به طلا
گرچه نقدشوندگی بیت کوین بالاست اما در قیاس با طلا همپنان جای کار بسیاری دارد و ممکن است سالها زمان ببرد تا بتواند پا به پای طلا حرکت کند.
فضای معاملاتی سختتر
معاملات بیت کوین یا بطور کلی تمام امزارزها برای عوام مردم مقداری سخت است چرا که باید با مفاهیمی مثل شبکه های انتقال رمز ارز یا گس فی و… آشنا باید که در عین سادگی ممکن در ابتدا کمی ترسناک بنظر برسند. اما در صورتی که در انتقال رمزارز به این موارد دقت نشود میتواند باعث از بین رفتن دارایی شما شود.
روشهای سرمایه گذاری بر روی بیت کوین
تا به حال روشهای مختلفی از سرمایه گذاری در بیت کوین معرفی شده و افراد نیز به سمت آنها رفتهاند. برخی از این روشها به خوبی جواب داده و مردم را به سودهای خوبی رسانده است، بعضی دیگر آن طور که باید پاسخگوی نیازها نبوده است.
هولد کردن
هولد کردن به معنای نگهداری بیت کوین برای مدتی طولانی است. برای نمونه این کار ممکن است تا چند سال هم ادامه داشته باشد. افرادی که اعتقاد دارند قیمت بیت کوین در طولانی مدت افزایش پیدا میکند، میتوانند آن را در کیف پول خود نگهداری کنند. همچنین این روش برای آن دسته از افراد که وقت و حوصله سرمایهگذاری به صورت روزانه در این بازار را ندارند نیز مناسب خواهد بود.
استخراج بیت کوین
عده زیادی از مردم با وسایلی که در این حوزه برای خود تدارک دیدهاند به کسب درآمد از بیت کوین پرداختند، در واقع آنها سرمایه خود را تبدیل به بیت کوین نکردند و تبدیل به لوازمی کردند که با آن میتوان بیت کوین استخراج کرد و یا از پردازش معاملات دیگران کارمزد دریافت کرد.
در نهایت با ۱۰۰ میلیون تومان طلا بخرم یا بیتکوین؟
در حال حاضر با توجه به رشد چشمگیر طلا در سال گذشته از یک سو و نزدیک شدن به هاوینگ بیت کوین از سوی دیگر، برای افق دید 2 تا 3 ساله عموم توصیه ها بر سرمایه گذاری بر بیت کوین است اما شرایط ژئوپولیتیک و سیاسی جهان به شکلی است که میتواند این موازنه را برهم بزند و باید گوش به زنگ بود اما میتوان با سبدی متشکل از طلا و بیت کوین خود را در این زمینه بیمه کنیم.
