لوریج در بازار فارکس و کرپیتو چیست؟

برای همه ما پیش آمده است که در یک برهه زمانی یک سرمایه کم داشته ولی معاملات بزرگتری انجام دادیم. برای مثال فرض کنید شما برای خرید یک ماشین، 200 میلیون تومان از یک بانک وام گرفته و با سرمایه خود جمعا 400 میلیون تومان پول ماشین را پرداخت میکنید. در واقع شما با قرض گرفتن از بانک، قدرت خرید خود را افزایش داده اید. به این عمل در بازارهای مالی استفاده از لوریج یا اهرم میگویند. امروزه لوریج در بازار فارکس و کریپتو نیز وجود دارد و افراد معامله گر میتوانند به راحتی و با چند کلیک ساده گاها حتی تا 2000 برابر سرمایه خود معاملاتی را انجام دهند.

لوریج یک ابزار بسیار حساسی است.یعنی اگر علم استفاده از آن را بلد نباشید، قطعا پول را از چنگ شما در می آورد. اما اگر بلد باشید با آن خوب و اصولی رفتار کرده و درست استفاده کنید، به عنوان جایزه کار درست شما، سود بیشتری نصیب شما میکند. اگر میخواهید بدانید که لوریج چیست و چگونه میتوان در بازارهای مالی از آن بصورت دقیق استفاده کرد، تا پایان این مقاله همراه ما باشید.

لوریج چیست؟

به زبان ساده لوریج یا اهرم ابزاری است که شما میتوانید با استفاده از آن با سرمایه بیشتری معاملات خود را انجام دهید. برای مثال وقتی میخواهید با 100 دلار بیت کوین بخرید، در همان لحظه میتوانید با استفاده از قابلیت لوریج در بازار کریپتو، ده برابر سرمایه یعنی 1000 دلار معامله باز کنید. لوریج همان قرض گرفتن از یک شخص ثالث مانند بانک یا صرافی است.

نحوه محاسبه لوریج

نحوه محاسبه لوریج در بازارهای مالی بسیار ساده است. کافیست ارزش معامله ای که باز کرده اید را بر میزان سرمایه اصلی خودتان تقسیم کنید. عددی که بدست می آید، لوریج یا اهرم نامیده میشود. برای مثال فرض کنید شما در صرافی ارزدیجیتالی مانند صرافی نوبیتکس با استفاده از اهرم موجود، یک معامله با ارزش 1200 دلار باز میکنید. میزان سرمایه اصلی که از کیف پول شما کم شده و وارد معامله کرده اید، 120 دلار است. اگر ارزش معامله را به میزان سرمایه وارد شده به معامله تقسیم کنیم، عدد بدست آمده 10 است. یعنی شما با لوریج 10 این معامله را باز کرده اید.

اگر میخواهید قبل از معامله میزان ارزش معامله را با استفاده از لوریج بدست آورید، کافیست میزان سرمایه مد نظر خود را در لوریج دلخواه ضرب کنید تا ارزش کل معامله مشخص شود. به همین راحتی شما میتوانید محاسبه لوریج در معاملات خود را در بازارهای مالی مانند فارکس و کریپتو انجام دهید.

مزایای استفاده از لوریج

همانطور که پیش تر به آن اشاره شد، شما به عنوان معامله گر میتوانید با استفاده از لوریج، معاملاتی با ارزش بیشتر از میزان سرمایه خود انجام دهید. بسیاری از افراد که استراتژی های معاملاتی معتبر و تست شده دارند، با استفاده از لوریج سود های چند برابر بیشتر نسبت به سرمایه خود کسب میکنند. به زبان ساده، مزایای اصلی استفاده از لوریج در بازار فارکس و کریپتو کسب سود بیشتر در این بازارها با سرمایه کم است.

یکی دیگر از مزایای استفاده از لوریج این است که شما میتوانید با سرمایه کم خود، معاملات بیشتری باز کنید. برای مثال فرض کنید حساب معاملاتی شما 100 دلار است و میخواهید 2 معامله به ارزش هر کدام 200 دلار باز کنید. در حالت عادی این کار شدنی نیست اما شما میتوانید هر معامله را با 50 دلار سرمایه اصلی و لوریج 4 ایجاد کنید و اکنون دو معامله هر کدام به ارزش 200 دلار دارید.

معایب استفاده از لوریج

لوریج همانند یک شمشیر دولبه عمل میکنند. هماطور که برای کسب سود بیشتر نسبت به سرمایه استفاده میشود، به همان اندازه ممکن است معامله گران ضررهای بزرگتری را تجربه کنند. در بازارهای مالی یک اصل رابطه مستقیم بین ریسک و بازده وجود دارد. یعنی هر چقدر ریسک معامله بالاتر باشد، به همان اندازه بازدهی کسب خواهید کرد. پس یکی از بزرگترین معایب استفاده از لوریج در بازارهای مالی، ریسک بالای معاملات و به دنبال آن احتمال ضرر بیشتر است. برای مثال فرض کنید شما با 100 دلار سرمایه اصلی یک معامله معمولی باز میکنید و ریسک شما 1 درصد است. در صورت ضرر شدن معامله، شما 1 دلار ضرر خواهید کرد. اما اگر همین 100 دلار را با لوریج 10 در بروکر معامله باز کنید، ارزش معامله ما 1000 دلار شده و در صورت ضرر، 10 دلار ضرر خواهید کرد.

تفاوت لوریج و مارجین در چیست؟

مارجین و لوریج با هم مرتبط هستند اما معنی آنها با هم متفاوت است. منظور از مارجین میزان سرمایه ای است که بروکرها و صرافی ها برای باز کردن معاملات لوریج دار مشخص میکنند. در واقع شما به عنوان معامله گر میخواهید معاملاتی با اهرم باز کنید، یک مبلغ اولیه مورد نیاز برای شما مشخص میشود که حداقل سرمایه مورد نیاز برای باز کردن آن معامله با اهرم است. برای مثال فرض کنید میخواهید یک معامله با لوریج 100 باز کنید و ارزش معامله شما همان 100 دلار است. در اینجا شما با 1 دلار معامله ای به ارزش 100 دلار باز میکنید که آن 1 دلار به عنوان مارجین در نظر گرفته میشود.

مارجین ها در بروکرها و صرافی ها معمولا بصورت درصدی نشان داده میشوند و شما میتوانید برای کسب اطلاعات بیشتر، در بخش شرایط استفاده از مارجین و لوریج این قوانین را مطالعه کنید. با توجه به تجربه معاملاتی، عموما مارجین صرافی ها بین 0.5 درصد تا 2 درصد میباشد.

لوریج در فارکس

لوریج در فارکس دقیقا همان ابزاری هست که در بالا به آن اشاره کردیم. شما با استفاده از لوریج در فارکس میتوانید معاملاتی با ارزشی بیشتر از سرمایه اصلی خود باز کنید. منتهی به همان اندازه که میتوانید سود های بزرگ کسب کنید، ممکن است ضررهای هنگفتی هم متحمل شوید.

لوریج در فارکس متفاوت است و کاملا بستگی به بروکر انتخابی و حساب های معاملاتی آن بروکر دارد. برای مثال ممکن است یک بروکر اهرم 1:200 را برای کاربران خود فراهم کند و دیگر بروکر اهرم 1:100 را مشخص کند. همچنین ممکن است در یک بروکری حتی بین حساب های مختلف آن مانند حساب ECN و حساب اسلامی، اهرم های مختلفی مشخص کنند. لوریج در فارکس همان چیزی است که هم میتواند سرعت و حجم سوددهی حساب شما را بالا ببرد و هم میتواند به همان اندازه منجر به ضررهای هنگفتی شود.

پیشنهاد میشود برای استفاده از لوریج در فارکس به مواردی همچون میزان ریسک و بازده، جفت ارزمعاملاتی، سشن معاملاتی،میزان کل سرمایه و… توجه کافی داشته باشید و هیچ وقت معاملات احساسی باز نکنید.معاملات احساسی که با لوریج در بازار فارکس ایجاد میشوند، در اغلب به ضررهای هنگفتی ختم خواهند شد.

بهترین لوریج در فارکس

بهترین لوریج در فارکس برای هر شخصی متفاوت است. ما هیچ عدد ثابتی برای مشخص کردن بهترین لوریج در فارکس نداریم. برای اینکه این موضوع را بیشتر درک کنید، مقایسه 2 فرد با سبک های مختلف معاملاتی در استفاده از لوریج را انجام میدهیم. فرض کنید امیر یک تریدر فاندامنتال است که 1000 دلار سرمایه دارد و  اغلب ریسک معاملات آن 5 درصد سرمایه بوده و هر معامله آن یک هفته به طول می انجامد. امیر در ماه کلا 5 معامله باز میکند و با احتساب ریسک کل حساب که 5 دلار است، میتواند نهایتا از لوریج 2 الی 5 استفاده کند.یعنی لوریجی بیشتر از این عدد برای او مناسب نیست. در مقابل محمد که یک تریدر تکنیکال است، معاملات اسکلپ انجام میدهد و هر معامله آن ریسک 10 درصدی دارد. محمد برای اینکه ریسک هر معامله را کنترل کند و همچنین تعداد معاملات بیشتری بتواند انجام دهد، از لوریج 50 استفاده میکند. برای مثال با 1000 دلار سرمایه، آن را تقسیم به 10 بخش 100 دلاری و با هر 100 دلار و لوریج 50، معاملاتی به ارزش 5000 دلار باز میکنند.

پس الان متوجه این موضوع شدید که بهترین لوریج در فارکس وجود ندارد و تماما بستگی به مواردی همچون استراتژی و سبک معاملاتی افراد، مدیریت سرمایه و نحوه عملکرد آن در معاملات مختلف، جفت ارزها و نمادهای مختلف برای معامله و …. دارد. برای اینکه بهترین لوریج در فارکس را برای خود مشخص کنید پیشنهاد میشود اول از همه بر روی نمودار بک تست های خود را انجام داده و سپس با تمرکز کافی امور مدیریت سرمایه را پیش ببرید. با بدست آوردن فرمول مدیریت سرمایه، استفاده منطقی از لوریج در فارکس را یاد میگیرید و به بهترین لوریج در فارکس برای خود میرسید.

لوریج در کریپتو

لوریج در کریپتو همانند دیگر بازارها مفهوم مشترک دارد و شما به عنوان معامله گر میتوانید با استفاده از بخش معاملات آپشن یا همان فیوچرز، معاملات اهرم دار و لوریج دار با ارزش بیشتر انجام دهید. برای استفاده از لوریج در ارزهای دیجیتال باید به چند نکته حیاتی توجه کافی داشته باشید. اولین مورد میزان کارمزد معاملات است. گاهی اوقات شما با بهترین سبک معاملاتی و حسابی سودده از لوریج استفاده میکنید ولی وقتی به هیستوری معاملات خود سر میزنید، متوجه کارمزد بالای معاملات میشوید. در نتیجه شما در هر معامله بخش زیادی از سود خود را باید به عنوان کارمزد به صرافی پرداخت کنید. استفاده از لوریج در کریپتو، هر زمانی مناسب نیست و باید حتما به موارد مهم دقت کنید.

دومین نکته که باید به آن توجه داشته باشید، میزان مارجین اولیه است. اکثر صرافی ها مانند صرافی ال بانک برای استفاده معامله گران از لوریج در ارزهای دیجیتال یک مارجین مشخص میکنند که در بالا به آن اشاره شد که منظور از مارجین حداقل سرمایه ضمانتی برای باز کردن معامله با اهرم است.

سومین مورد ارزش کل معامله شماست. لوریج در کریپتو بسیار خطرناک تر از بازار فارکس است. به این دلیل که بازار کریپتو نوسانات عجیب و هیجانی زیاد دارد. شما باید همیشه ریسک کل خودتان را مدیریت کرده تا مبادا دچار ضرر هنگفت نشوید. شما باید به عنوان معامله گر ارزش کل معامله خود را بدانید و ریسک آن را محاسبه کنید تا در صورت بروز هر اتفاقی، بتوانید از پول خود حفاظت کنید. یکی از راه های حفاظت از سرمایه در برابر نوسانات غیرمنطقی هنگامی که معاملات با لوریج در کرپیتو باز کرده اید، استفاده از حدضرر برای معامله است.

لوریح در ارزهای دیجیتال نسبت به بازار فارکس ریسک بیشتری داشته و به دنبال آن سودهای بیشتری هم نصیب معامله گران میکند. شما به عنوان یک معامله گر حرفه ای قبل از استفاده از لوریج در کریپتو باید تمامی موارد را سنجیده و مهم تر از همه مدیریت ریسک و سرمایه را در معاملات خود لحاظ کنید. همچنین قبل از وارد شدن به صرافی و استفاده از لوریج در کریپتو حتما چک کنید که صرافی به ایرانیان خدمات میدهد یا خیر. متاسفانه برخی از بهترین صرافی ها مانند بایننس بدلیل تحریم ها، ایرانیان را از استفاده برای معاملات منع کرده اند.

تفاوت لوریج در فارکس و کریپتو

در ماهیت استفاده از لوریج در فارکس و کریپتو هیچ تفاوتی وجود ندارد. اما یک تفاوت اصلی بین آنها ، نحوه اعمال شدن آن بر روی معاملات است. در بازار فارکس زمانی که میخواهید حساب معاملاتی خود را انتخاب کنید، اهرم معاملات را بصورت ثابت باید مشخص کنید. برای مثال شما یک حساب ECN در یک بروکر با اهرم 1:200 ایجاد میکنید و پس از آن هر معامله ای در آن حساب باز کنید، لوریج شما ثابت 200 خواهد بود. اما در صرافی های ارزدیجیتال این چنین نیست. شما در هر معامله میتوانید به مقدار دلخواه لوریج خود را تغییر دهید.  حتی بصورت پشت سر هم میتوانید دو معامله با لوریج های متفاوت ایجاد کنید. در بازار فارکس بوریج ثابت و در بازار کریپتو لوریج دلخواه و متغیر است.

سخن پایانی

طبق توضیحاتی که در مقاله بالا به شما ارائه شد، اکنون میدانید که یکی از ارکان موفقیت در معاملات لوریج دار ، مدیریت صحیح و اصولی ریسک و سرمایه است. حتی اگر بهترین شرایط برای معامله گری شما فراهم باشد و حتی اگر بهترین سبک معاملاتی از نظر وین ریت و ریسک به ریوارد داشته باشید، اگر مدیریت سرمایه در معاملات را رعایت نکنید محکوم به شکست هستید. شما با سیستم اصولی مدیریت سرمایه میتوانید ریسک هر معامله با لوریج را کنترل کرده و با خیال راحت معاملات خود را انجام دهید. در واقع یکی از مهم ترین ابزارهای کنترل ریسک استفاده از لوریج در معاملات، مدیریت سرمایه اصولی است.